犯収法（犯罪収益移転防止法）とは？【2024最新動向】

犯収法（犯罪収益移転防止法）は、金融機関や特定の事業者に対して、マネーロンダリングやテロ資金供与の防止を目的とした規制を課す法律です。

正式名称は「特定金融情報提供等に関する法律」で、2007年に施行されました。この法律は、金融取引における犯罪収益の移転やテロ資金の供与を防止し、国際的な金融システムの安全性を確保するための重要な枠組みとなっています。

犯収法が施行された背景

犯収法が施行された背景には、国際社会におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与への対策の強化が挙げられます。

特に、2001年のアメリカ同時多発テロ事件以降、国際的な金融規制の枠組みである金融行動タスクフォース（FATF）は、加盟国に対して厳格な対策を求めるようになりました。日本でもこの流れを受けて、金融システムの健全性と安全性を確保するために、犯収法が制定されました。

犯収法で求められる事項

犯収法では、特定の事業者がマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止のために取るべき措置が定められています。
主な措置には以下のようなものがあります。

1. 本人確認: 取引開始時に顧客の身元確認を行うこと。これは特に重要なポイントで、顧客の氏名、住所、生年月日などの情報を確認します。
2. 記録保存: 取引に関する情報や本人確認の記録を一定期間保存することが義務付けられています。この保存期間は、基本的に7年間です。
3. 疑わしい取引の報告: マネーロンダリングやテロ資金供与の疑いがある取引を発見した場合、その取引を速やかに関係当局に報告することが求められます。
4. 内部管理体制の整備: マネーロンダリング防止のための内部管理体制を整備し、社員に対する教育・訓練を行うことが義務付けられています。
5. 金融庁への報告義務: 金融機関などの特定事業者は、定期的に金融庁に対して報告を行う義務があります。この報告は、金融庁がマネーロンダリング防止策の効果を評価するために重要です。

まとめ

犯収法は、日本におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止のための重要な法律であり、金融機関や特定の事業者に対して厳格な規制を課しています。

この法律は、国際的な規制基準を満たすために制定され、本人確認や記録保存、疑わしい取引の報告などの具体的な措置を求めています。これにより、金融システムの安全性を確保し、国際社会における信頼を維持することが目的とされています。

---

DID/VC技術基盤「proovy」の紹介

当社はDID/VC技術基盤「proovy」を提供するリーディングカンパニーです。
データの互換性が問われる本領域では最新の規格に対応した基盤を採用することが非常に重要であり、当社は国内で数少ない最新の国際規格に準拠した基盤を有しています。

クライアント様のニーズに過不足なく応えられるよう、proovyを以下二つの方式で提供しています。

• SaaS型
  • イニシャルコストや導入までの手間を最小限に抑えた提供方式。技術検証でのトライアル利用、実証実験などに最適です。
• 組み込み型
  • 既存システムへのDID/VC技術の導入を可能にする組み込み型の提供方式。
    本格的な技術導入を検討される事業者様、業務機能も含めた多機能システムの開発にも対応可能です。

私たちのDID/VC技術基盤は、最小限のコストで最先端のデジタルアイデンティティ管理を実現します。

Verifiable Credentials技術のキャッチアップに取り組まれている事業者様、具体的な施策を検討されている事業者様など、まずは情報交換だけでも大歓迎です。（イノベーションは異なる場所で働く者同士がコミュニケーションをとることで生まれます。）
お気軽に当社プロダクトページよりご連絡ください。

またproovyの技術基盤を活用した本人確認ソリューション「proovy.Me」も提供しています。

これまで主流だった画像解析型の本人確認（証明書コピーの提出・券面の厚み撮影、セルフィーなど）が偽装リスクの高まりにより廃止される流れの中で、台帳照合型の安全な本人確認を実現します。
完全デジタル化・自動化を実現しているため、低廉な価格でUXのよい方式でもあります。

本人確認を導入されている事業者様はぜひ一度ご連絡ください。

---